小編了解到，因為涉嫌巨額洗錢，杭州跨境電商巨頭落網了，而早在這件事情爆雷之前，這家公司已經因為外匯違規被國家外匯管理局點名批評。

一石激起千層浪，有關跨境電商行業洗錢案頻頻發生的事情也被廣大網友熱議，越是靠近利益中心局勢就越混亂，不知從何時起，很多人已經把跨境電商公司和洗錢等不好的詞匯結合在一塊了……

涉嫌巨額洗錢，杭州跨境電商巨頭落網

在跨境電商行業，大起大落可能往往只在一瞬間。人為財死，鳥為食亡！賺快錢的人越陷越深，直至有人重拳砸碎賺快錢的美夢……

小編從臺州舉行的打擊治理電信網絡新型違法犯罪“黑灰產”新聞發布會上了解到，杭州跨境電商巨頭蔣某因涉嫌巨額洗錢落網了。

2020年3月，臺州市公安局根據線索，組織臨海、溫嶺等地公安機關，通過偵查發現并打掉以臨海蔣某為首的涉嫌為境外詐騙集團提供洗錢服務的“黑灰產”犯罪團伙，刑拘團伙主要成員12人，破獲案件500余起，涉案資金達5000多萬元，繳獲涉案POS機7臺、涉案銀行卡63張。

偵查發現：2020年1月以來，大批緬北地區實施詐騙團伙的涉案資金通過對公賬戶轉入蔣某在臨海的大型水房賬戶——“臨海市批城制衣廠”，而后再通過水房的POS機進行套現。經查，蔣某先后糾集并組織其親戚、朋友、同事等20余人，為境外詐騙團伙提供洗錢服務累計100余次。

從這段話中，我們除了可以看到5000多萬、涉案銀行卡63張等關鍵字眼，“臨海市批城制衣廠”以及“蔣某”等字眼同樣引人關注。臨海市批城制衣廠是一家什么樣的公司？蔣某又是什么神秘人物？

順企網資料顯示，“臨海市批城制衣廠”正是杭州批城貿易有限公司的全資子公司，而杭州全之脈電子商務公司的曾用名就是杭州批城貿易有限公司。

天眼查數據顯示，杭州全之脈電子商務有限公司于2008年10月09日在杭州市余杭區工商行政管理局登記成立。法定代表人蔣榮，公司經營范圍包括一般經營項目：服裝、服飾、鞋帽、工藝品、皮革制品等。知情人士表示，在杭州地區，服裝鞋帽的跨境電商領域，“全麥”也算小有名氣。

小編從浙股了解到，2011年8月，杭州全麥電子商務有限公司在下城區成立，其后更名杭州值遇信息技術有限公司，據稱主要做美妝的跨境電商。全之脈、值遇的實控人，都是蔣榮。

小編在搜索資料時發現，這并不是全麥第一次因為負面新聞被推上輿論中心。

2017年9月30日，國家外匯管理局發布外匯違規案例，杭州值遇信息技術有限公司榜上有名。

據了解，2015年9月至2016年1月，杭州值遇信息技術有限公司（原名：杭州全麥電子商務有限公司）虛構進口貿易，重復使用合同和發票，以“預付貨款”名義對外支付44筆，合計3967.70萬美元，造成大額外匯資金非法流出。

根據《外匯管理條例》第三十九條的規定，值遇被罰款1000萬元人民幣。

跨境電商洗錢案為何常有發生

事情被曝出后，網友也是議論紛紛：

賣家A：錢來的太快，注定還會有人冒險做。

賣家B：君子愛財，取之有道！有些錢還是不要賺的好！

賣家C：事實上，這樣的事情在跨境電商行業只是冰山一角，很多公司都有貓膩。

確實，錢來的太快太容易，總能讓一些人失去理智。去年年底，美國檢察官辦公室就公布了一位深圳亞馬遜賣家通過在亞馬遜和eBay上售賣假電池被捕的案例，自2014年至2019年6月，蔡先生和他的同謀者通過售賣假冒電池銷售額竟高達2380萬美元，而且他們清洗了這些資金，并以公司的名義直接匯入中國銀行賬戶1800多萬美元。

而售賣假電池然后洗錢到中國賬戶的蔡某，也遭到聯邦多項刑事指控，包括合謀買賣假冒商品和標簽、合謀實施電信詐騙和郵件詐騙以及合謀洗錢罪。如果所有罪名成立，他將面臨最高50年的牢獄監禁。

這就是發生在一位深圳亞馬遜賣家身上的案例，其實跨境電商平臺為了防范洗錢，也制定了一系列的措施，而KYC審核就是亞馬遜平臺上最重要的反洗錢工具。

關于洗錢，跨境賣家一定要有所防范

賣家也要有防范意識，有可能你認為的合法行為其實已經觸犯了國家的法律，以下是《中華人民共和國刑法》關于洗錢罪的規定以及處罰措施↓

廣東簡道律師事務所的馬菲陽主任律師也為跨境賣家簡述了跨境電商洗錢的常用手段及風險識別防范。

一、跨境電商洗錢的一些常用手段

1、將大量存款存入訂單，隨后取消，然后以美元退款；

2、偽造發票或虛擬賬單使非法活動中的財富合法；

3、將無合法來源的現金存入你的賬戶；

4、預付信用卡，隨后取消交易，要求退款至非信用卡賬戶；

5、通過電匯將現金分層并將現金轉換為金融工具；

6、通過虛假交易等形式套取被盜信用卡資金。

二、賣家如何防范

1、對交易對手基本情況進行盡職調查；

2、在交易流程中設計現金處理程序，對限定的交易規模設定無現金政策，退款環節盡量與付款相同的方式退款；

3、不與不了解的任何人共享財務信息或者數據，注意信息、數據加密及網絡安全；

4、對預付信用卡交易格外注意；

5、盡可能保留全面的財務記錄。

跨境支付公司Payoneer表示，我國對于洗錢這一塊的監管和處罰非常嚴格，人民銀行和銀保監會都有相應的發文，規定具體的洗錢處罰條例。政府設置了反洗錢監測中心，嚴格管理金融機構或者支付機構，專門監測交易數據，如果有任何涉及反洗錢的行為，都會進行調查。

從一系列高昂教訓可以看出，合法合規結匯才是跨境電商金融的發展趨勢……