外媒報道，隨著在網上銀行中開設一個新的往來賬戶變得越來越方便，通常只需要一個視頻識別程序就夠了，不少犯罪分子也正在利用這一點進行欺詐，僅在柏林，每個月就有數百起向警方報告eBay欺詐的案件。

犯罪分子會把商品以虛假名稱放置在eBay分類廣告中，以較低的價格出售，但要完成購買，賣家必須將資金轉入一個賬戶。這個賬戶的國際銀行賬戶號碼是真實的，但賬戶持有人卻是用虛擬的身份或者是用被盜的身份證辦理的。提款后，這個賬戶就會被取消，而貨物卻永遠都不會寄出。

目前為止，柏林國家刑事警察局共登記了6740件欺詐性商品訂單案件。因此也要提醒各位，很多金融機構都是允許個人使用視頻或照片識別來開設賬戶的，甚至不要求提供ID，這也造成了開設賬戶的風險急劇飆升，警方建議大家使用支付服務提供商，例如PayPal或直接付款，以向購買者提供保護。

根據消費者雜志《SUPER.MARKT》的報道，在此類欺詐案件中，這些錢通常被轉移到N26銀行的賬戶中。反過來說，這也不表示他們沒有責任檢查“帳戶是否歸因于指定的轉帳收件人。”而這些銀行只會檢查1,000歐元以上的轉賬交易。

銀行法專業律師Ull Schulte amHülse則表示，英國要求金融機構檢查給出的名稱是否與帳戶持有人的實際存儲數據相對應，以減少欺詐案件的數量。

而另一方面，eBay自己在打擊欺詐方面幾乎無能為力——eBay每年有4300萬個廣告，其中一些欺詐廣告僅在線出現幾分鐘或幾小時，如此一來，eBay很難監管到這些欺詐行為，但總有用戶會因此上當。

早在2010年，eBay就曾和微軟、PayPal、美國聯邦貿易委員會、美國國家消費者聯盟、美國銀行家協會、美國公民銀行等企業和組織共同發起過以向網絡欺詐警告服務，意圖打造一個網絡欺詐“黑名單”，但隨著詐騙手段的靈活性越來越高還不斷升級，類似的欺詐行為依然大量存在。