在跨境貿易領域，跨境支付機構的反洗錢風控能力尤為重要。2024年政府工作會議提出，要推動外貿質升量穩，優化跨境結算、匯率風險管理等服務。提升中小微外貿企業跨境金融服務體驗，成為穩外貿的重要抓手。如何甄別客戶是否在假借貿易形式進行洗錢活動？如何建立高效的反洗錢風控體系？這些都是跨境支付行業長期關注的焦點。

在第136屆廣交會落幕之際，中國B2B外貿金融第一平臺XTransfer正式發布《2024年中小微企業出口貿易（B2B）資金安全風險報告》（以下簡稱“報告”）。報告旨在為行業提供一個全面的資金安全風險管理框架，深入分析中小微企業在出口貿易中可能遇到的各種風險，并提出切實可行的風險管理策略。

原創資金安全風險案例收錄，助力企業構建風險管理體系

在國際貿易領域，每一次跨國資金流動都潛藏著風險的挑戰。XTransfer服務超過55萬家中小微企業，匯集了眾多真實的資金安全風險案例，并在報告中提供了基于風險控制管理的解決方案。這些案例包括因買家偽造文件而造成的經濟損失，因銀行自動換匯而損失利潤的遺憾，以及因接受非法支付而導致銀行卡被凍結的嚴重后果。這份報告不僅是防范風險的指南，也是外貿從業者用實際損失換來的寶貴經驗。

“在《2024年中小微企業出口貿易（B2B）資金安全風險報告》中，我們深入分析了中小微企業在參與全球貿易時所面臨的資金安全挑戰。隨著數字化轉型的推進，跨境支付的便捷性雖然提高了，但同時也帶來了更加復雜和隱蔽的風險，尤其是洗錢、欺詐和合規風險。這些風險不僅威脅到企業的資金安全，還可能對企業的聲譽和業務持續性造成嚴重影響。報告強調了跨境支付機構在反洗錢和風險管理方面扮演的關鍵角色，它們必須通過先進的技術和嚴格的內部控制來保護客戶資金，同時確保業務操作符合日益嚴格的國際監管標準。此外，報告還提出了一系列針對性的策略和建議，幫助中小微企業提高對這些風險的認識，并采取有效措施來降低潛在的資金安全風險。”XTransfer聯合創始人兼CRO姚偉春介紹道。

連續8年專注B2B外貿金融，打造風險管理最佳實踐

XTransfer通過構建AI和大數據驅動的數據化、自動化、互聯網化和智能化的反洗錢風控基礎設施，實現了對B2B跨境貿易的信息流、物流和資金流的交叉驗證，以還原交易全貌，幫助中小微外貿企業識別并規避風險。借助AI，目前XTransfer處理的絕大部分跨境交易都是通過反洗錢風控系統自動審核，只有很小部分存在疑點的交易會觸發人工審核。

“大數據和人工智能是跨境支付風控的未來。它們可以幫助我們更準確地識別和預防風險，提高風控的效率和效果。隨著技術的進步，我們相信這些工具將在風控領域發揮越來越重要的作用。”姚偉春表示。今年，XTransfer自研外貿金融大模型TradePilot成功落地，在風險識別和管理方面，TradePilot通過強大的上下文推理和自然語言處理能力，能準確預測并防范潛在的交易風險，極大地提升了中小微外貿企業的市場競爭力。如今，借助大模型的多模態信息抽取，如PI、物流單據、水單等識別，實現自動進行買賣家匹配、審核入賬等，反洗錢風控效率進一步提升。

廣交會作為國際貿易的重要平臺，展現了其匯聚全球客商、促進多方合作的獨特魅力。本屆廣交會的盛況，再次彰顯了中國在全球貿易中的核心作用。作為中國B2B外貿金融第一平臺，XTransfer將不斷升級AI技術驅動的反洗錢風控基礎設施，深化在資金安全風險管理領域的研究與實踐，致力于簡化跨境貿易流程，助力全球中小微企業在國際市場上發揮更大的潛力和價值。